78年生まれがようやくお金の大切さに気づき、初めてのお金の勉強にトライ。お金の不安が無い将来を目指します。

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世帯平均貯金額に届かない?

セゾン投信で2万円ずつ積み立てをして9.8%で22年運用できれば、日本人の世帯平均貯金額くらいいきそうだということでしたが、これ9.8%で運用できなくない?という疑問が湧いてきたので、更に積み立て額を増やすことにしました。

セゾン投信の積み立て額を増やそうかとも思ったのですが、セゾン・バンガード・グローバルファンドは債券との組み合わせなのでリターンが伸びなさそう、セゾン資産形成の達人は株式だけなのでリターンは望めるけど信託報酬が気になる、ということで昔開設したSBI証券で自分で探してみることにしました。

目標はセゾン投信で2万円、SBI証券で3万円の計5万円の積み立てです。これなら3%で運用できれば平均貯金額に届きます。

セゾン投信と違って選択肢も多く、売り買いも簡単なので目移りしてしまいましたが、現在積み立てているのはこの3本です。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

大和-iFree NYダウ・インデックス

三井住友TAM-世界経済インデックスファンド(株式シフト型)

選んだ基準は信託報酬が安く、債券のリターンに疑問が残るので株式の比率が高いもの、日本の経済成長は頭打ちだと思っているので、アメリカ比率が高いものとしました。

4ヶ月が経ちました

2月からSBI証券でも積み立てを始めて4ヶ月が経ちました。こちらも余裕がある月はスポット買いをしています。どうなったでしょうか。

SBI証券で積み立てている3本の損益合計は+6956円。eMAXIS Slim 先進国株式インデックスだけマイナスになっています。iFree外国株式インデックスから一気に買い換えたのですが、その時の評価額が高かったのでそんなに気にしてません。

投資信託を買い始めてから6ヶ月、合計66万円になってました。月に10万円も買えていたんですね。今年の後半戦も引き続きこのペースで買えるように頑張ります。







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